Automatisierte Steuerungstests zur kontinuierlichen Absicherung

Einführung

In der wettbewerbsorientierten und streng regulierten Landschaft der europäischen Finanzdienstleistungen ist die Einhaltung strenger Vorschriften nicht nur eine Frage der guten Praxis - es ist eine Frage des Überlebens. Stellt man sich beispielsweise eine deutsche Bank vor, die im Q2 2024 bei einer kritischen Prüfung aufgrund unzureichender Steuerungstests durchfiel. Die Folgen waren verheerend: Eine erschütternde Geldbuße von 10 Millionen Euro, ein beschädigtes Ansehen und ein Führungswechsel. Dies ist keine hypothetische Szenario; es ist eine harte Realität, die die dringende Notwendigkeit robuster interner Steuerungen und kontinuierlicher Absicherungsprozesse unterstreicht. Dieser Artikel geht auf die Bedeutung automatisierter Steuerungstests zur kontinuierlichen Absicherung ein, betrachtet die zentralen Probleme, die Dringlichkeit der Situation und den Weg vorwärts. Für Compliance-Profis, CISOs und IT-Führungskräfte ist das Verständnis dieser Nuancen unerlässlich, um Ihre Einrichtung vor ähnlichen Schicksalen zu schützen.

Das zentrale Problem

Das Herzstück der Angelegenheit liegt in der manuellen, fehleranfälligen Natur der traditionellen Steuerungstests. Es ist ein Prozess, der oft reaktiv ist, sporadisch durchgeführt wird und eine erhebliche Menge an Zeit und Ressourcen verbraucht. Eine Studie, die von der Europäischen Bankenbehörde im Jahr 2023 durchgeführt wurde, ergab, dass 68% der Finanzinstitute in Europa immer noch stark auf manuelle Prozesse für Steuerungstests angewiesen sind, was zu einer durchschnittlichen Ineffizienz von 30% bei der Prüfungsvorbereitung und -durchführung führt. Dies führt nicht nur zu einem Verlust von 2,1 Millionen Euro pro Jahr und Institut in Betriebskosten, sondern macht sie auch einer erhöhten Gefahr von regulatorischen Sanktionen und Prüfungsschwierigkeiten aus.

Viele Organisationen glauben irrtümlicherweise, dass Compliance ein einmaliges Ereignis ist, etwas, das nach einem Prüfzyklus abgeschlossen werden kann. Doch Vorschriften wie das Digitale Betriebsresilienz-Akt (DORA) und die Allgemeine Datenschutz-Verordnung (DSGVO) erfordern einen kontinuierlichen Zustand der Compliance. Die Bußgelder sind hoch - Nichtkonformität mit der DSGVO kann zu Sanktionen bis zu 4% des jährlichen weltweiten Umsatzes oder 20 Millionen Euro führen, je nachdem, welcher Betrag höher ist. Der Rufschaden ist unberechenbar.

In einer kürzlich durchgeführten Konformitätsprüfung konnte eine in London ansässige Finanzinstitution keine angemessenen Datenschutzmaßnahmen nachweisen, was zu einer öffentlichen Verurteilung und einer Geldbuße von 7,5 Millionen Euro führte. Die Verletzung? Unzureichende Dokumentation und fehlende automatisierte Steuerungen zur dauerhaften Einhaltung von Artikel 24 der DSGVO, der den Schutz personenbezogener Daten durch angemessene technische und organisatorische Maßnahmen vorschreibt.

Der manuelle Ansatz bei Steuerungstests ist nicht nur kostenintensiv, sondern auch ineffektiv, um die kontinuierliche Absicherung zu gewährleisten, die modernen Vorschriften erfordern. Er kann den sich ständig verändernden Bedrohungslandschaften und den schnellen Veränderungen in den Finanzdienstleistungen nicht Schritt halten. Manuelle Prozesse sind anfällig für menschlichen Fehler, was zu übersehenen kritischen Schwachstellen und Compliancelücken führt.

Warum dies jetzt dringend ist

Die Dringlichkeit, automatisierte Steuerungstests zur kontinuierlichen Absicherung einzuführen, wird durch mehrere kürzlich erscheinende Entwicklungen erhöht. Erstens hat sich die Compliance-Landschaft durch regulatorische Änderungen wie DORA verschoben, die einen proaktiven und technikgetriebenen Ansatz bei Risikomanagement und Compliance verlangen. DORA, das bis 2025 vollständig durchsetzbar sein soll, betont die Notwendigkeit robuster ICT-Risikomanagement-Frameworks, einschließlich effektiver Steuerungstests und kontinuierlicher Überwachung.

Zweitens wachsen Marktdruck, da Kunden zunehmend Zertifikate und Nachweise von Compliance verlangen. Ein Bericht von PwC im Jahr 2024 zeigte, dass 72% der Kunden im europäischen Finanzsektor es vorziehen, mit Instituten zu interagieren, die robuste Compliance-Maßnahmen demonstrieren können, was einen wettbewerbslichen Vorteil für jene Institute bedeutet, die diese Anforderungen erfüllen können.

Darüber hinaus wird der wettbewerbsliche Nachteil von Nichtkonformität immer offensichtlicher. Institute, die sich den neuen regulatorischen Anforderungen und Marktbedürfnissen nicht anpassen, riskieren, hinterherzuhängen, sowohl Kunden als auch Marktanteile zu verlieren. Der Abstand zwischen dem, wo die meisten Organisationen sind, und dem, wo sie sein müssen, wird größer, wobei Frühzügler der Automatisierung bei Steuerungstests von reduzierten Prüfungsvorbereitungszeiten von 6 Wochen auf 5 Tage und einer reduzierten Risikoexposition profitieren.

Angesichts dieser Herausforderungen ist die Notwendigkeit automatisierter Steuerungstests zur kontinuierlichen Absicherung nicht nur eine Compliance-Frage - es ist ein strategischer Imperativ. Der nächste Abschnitt wird sich darauf eingehen, wie Automatisierung die Steuerungstests revolutionieren kann, Lösungen für diese dringenden Probleme anzubieten und den Weg für einen resilienteren und konformeren Finanzsektor zu ebnen.

Das Lösungsframework

Das vorliegende Problem, wie es der BaFin-Fall veranschaulicht, geht nicht nur darum, die Compliance auf Papier zu erfüllen, sondern sicherzustellen, dass es eine robuste, anhaltende Einhaltung der regulatorischen Anforderungen im Hinblick auf Drittanbieter-ICT-Risiken gibt. Um dies zu adressieren, ist ein Lösungsframework erforderlich, das kontinuierliche Absicherung durch automatisierte Steuerungstests integriert.

Schritt-für-Schritt-Ansatz

Risikobewertung und -bewertung: Beginnen Sie mit der Kartierung aller Drittanbieter-ICT-Beteiligungen. Beurteilen Sie die Risiken, die mit jeder verbunden sind, unter Berücksichtigung der Datensensibilität, der Dienstkritik und der Sicherheitshaltung des Drittanbieters.
Richtlinienentwicklung: Stellen Sie umfassende Richtlinien auf, die die Verantwortlichkeiten beider Seiten in Bezug auf Datensicherheit und regulatorische Compliance festlegen. Laut DORA Art. 28(2) müssen Unternehmen sicherstellen, dass Drittanbieter-ICT-Anbieter equivalente Sicherheitsstandards einhalten.
Technologie-Integration: Implementieren Sie eine automatisierte Compliance-Plattform, die mit den entwickelten Richtlinien übereinstimmt. Diese Plattform sollte in der Lage sein, künstlicher Intelligenz gestützte Richtlinien in deutscher und englischer Sprache zu generieren, um die sprachlichen Anforderungen europäischer Finanzinstitute zu berücksichtigen.
Kontinuierliche Überwachung: Stellen Sie einen Endpunkt-Compliance-Agenten ein, um Geräte kontinuierlich zu überwachen. Dies stellt sicher, dass Abweichungen von Richtlinien und Sicherheitsvorfälle in Echtzeit erkannt werden.
Prüfverläufe und Dokumentation: Halten Sie detaillierte Prüfverläufe, um Compliance-Bemühungen zu dokumentieren, die während regulatorischer Prüfungen von entscheidender Bedeutung sein können. Stellen Sie sicher, dass alle Unterlagen leicht verfügbar sind und in einer strukturierten Form präsentiert werden können.
Rückkopplungsschleife: Richten Sie eine Rückkopplungsschleife ein, bei der Prüfergebnisse verwendet werden, um Risikobewertungen und Richtlinien zu verfeinern. Dieser anpassungsfähige Ansatz stellt sicher, dass Compliance-Bemühungen sich mit sich ändernden Risiken und regulatorischen Landschaften weiterentwickeln.
Berichterstattung und Verantwortlichkeit: Berichten Sie regelmäßig über den Compliance-Status an Stakeholder, einschließlich der Führungskräfte und des Vorstands. Diese Transparenz hilft, Vertrauen aufzubauen und Verantwortlichkeit zu gewährleisten.

Handlungsempfehlungen

Risikobewertungswerkzeuge: Investieren Sie in Werkzeuge, die in der Lage sind, Drittanbieter-Risiken basierend auf voreingestellten Kriterien automatisch zu bewerten. Dazu können Faktoren wie das Compliance-Verlaufs des Drittanbieters, Sicherheitszertifikate und die Art der von ihnen verarbeiteten Daten gehören.
Richtlinienerstellung: Nutzen Sie Plattformen wie Matproof, die in der Lage sind, künstlicher Intelligenz gestützte Richtlinien für bestimmte Drittanbieter-Beteiligungen zu generieren. Dies spart nicht nur Zeit, sondern stellt auch sicher, dass Richtlinien umfassend und auf aktuelle Vorschriften aktualisiert sind.
Automatisierte Beweismittelsammlung: Automatisieren Sie die Sammlung von Compliance-Beweismitteln von Cloud-Anbietern. Dies kann die Zeit und den Aufwand, der für die Prüfungsvorbereitung erforderlich ist, erheblich reduzieren.
Endpunkt-Compliance-Agenten: Stellen Sie Agenten ein, die Endpunkte kontinuierlich auf Policy-Einhaltung überwachen. Dieser proaktive Ansatz kann Sicherheitsvorfälle vorausschauend identifizieren und abmildern.
Datenresidenz: Da die Einhaltung von Datenschutzvorschriften wie der DSGVO von entscheidender Bedeutung ist, stellen Sie sicher, dass alle Datenverarbeitung 100% EU-Datenresidenz einhält. Matproof, das in Deutschland gehostet wird, bietet diese Sicherheit.

Was "Gut" ausmacht

"Gut" im Kontext der Drittanbieter-ICT-Risikomanagement geht über die bloße Vermeidung von Bußgeldern hinaus. Es bedeutet, ein System zu haben, das proaktiv, anpassungsfähig und robust genug ist, um der dynamischen Natur von Cyber-Sicherheitsbedrohungen gerecht zu werden. Es umfasst die Echtzeit-Sichtbarkeit des Compliance-Status, die Fähigkeit, schnell auf Vorfälle zu reagieren, und das Vertrauen, Compliance während Prüfungen nachzuweisen zu können.

Im Gegensatz dazu wäre ein reaktiver Ansatz, bei dem Compliance als eine Box-Abfertigung ohne einen echten Engagement für kontinuierliche Verbesserung und Risikomanagement behandelt wird.

Gemeinsame Fehler zu vermeiden

1. Unzureichende Dokumentation

Was sie falsch machen: Unternehmen sind oft nicht in der Lage, detaillierte und strukturierte Dokumentation ihrer Compliance-Bemühungen zu führen.
Warum es fehlschlägt: Unzureichende Dokumentation kann zu gescheiterten Prüfungen führen, da Regulierungsbehörden Beweise für anhaltende Compliance erwarten.
Was stattdessen getan werden sollte: Investieren Sie in Systeme, die automatisch und pflegen detaillierte Prüfverläufe und Dokumentation.

2. Reaktiver Proaktivansatz

Was sie falsch machen: Viele Organisationen verfolgen eine reaktivere Haltung und behandeln Compliance-Themen erst, wenn sie auftauchen.
Warum es fehlschlägt: Dieser Ansatz kann zu erheblichen Sicherheitsvorfällen und teuren Bußgeldern führen, da er es versäumt, Risiken proaktiv zu anticipieren und abzumildern.
Was stattdessen getan werden sollte: Implementieren Sie kontinuierliche Überwachung und automatisierte Steuerungstests, um Compliance-Lücken proaktiv zu identifizieren und zu adressieren.

3. Übermäßige Abhängigkeit von manuellen Prozessen

Was sie falsch machen: Einige Unternehmen sind immer noch stark auf manuelle Prozesse für die Compliance-Verwaltung angewiesen.
Warum es fehlschlägt: Manuelle Prozesse sind zeitaufwendig, fehleranfällig und nicht skalierbar, insbesondere bei der Behandlung mehrerer Drittanbieter-Beteiligungen.
Was stattdessen getan werden sollte: Greifen Sie auf automatisierte Compliance-Plattformen zurück, die die Hauptlast der Compliance-Aufgaben bewältigen können, wodurch das Risiko menschlicher Fehler reduziert und die Effizienz gesteigert wird.

Tools und Ansätze

Manueller Ansatz

Vorteile: Er kann auf bestimmte organisatorische Bedürfnisse zugeschnitten und flexibel auf einzigartige Situationen angepasst werden.
Nachteile: Manuelle Prozesse sind anfällig für menschlichen Fehler, zeitaufwendig und können zu Unstimmigkeiten in der Compliance-Verwaltung führen.
Wann es funktioniert: Bei kleinem Umfang mit begrenzten Drittanbieter-Beteiligungen, bei denen die Komplexität der Compliance-Anforderungen.managebar ist.

Tabelle/GRC-Ansatz

Einschränkungen: Tabellenkalkulationen und grundlegende GRC-Werkzeuge können mit der Komplexität und Menge der Daten zu kämpfen, die im Umgang mit Drittanbieter-ICT-Risiken verwaltet werden müssen. Sie verfügen auch nicht über die Fähigkeit, Echtzeit-Überwachung und automatisierte Richtlinienerzwingung durchzuführen.
Wann es scheitert: Wenn die Betriebsgröße zunimmt und die Anzahl der Drittanbieter-Beteiligungen wächst, können Tabellenkalkulationen und grundlegende GRC-Werkzeuge überwältigend und ineffektiv werden.

Automatisierte Compliance-Plattformen

Was zu suchen ist: Eine ideale Plattform sollte künstlicher Intelligenz gestützte Richtlinienerstellung, automatisierte Beweismittelsammlung, Endpunkt-Compliance-Überwachung und 100% EU-Datenresidenz bieten. Sie sollte auch speziell für den Finanzdienstleistungssektor konzipiert sein.
Matproof erwähnen: Matproof zeichnet sich dadurch aus, dass es diese Kriterien erfüllt und eine umfassende Lösung für europäische Finanzinstitute bietet. Es automatisiert die Compliance-Verwaltung, stellt kontinuierliche Absicherung sicher und reduziert das Risiko von regulatorischen Bußgeldern.
Wann die Automatisierung hilft: Automatisierung ist insbesondere in komplexen Umgebungen mit zahlreichen Drittanbieter-Beteiligungen von Vorteil, wo die Datenmenge und der Bedarf an Echtzeit-Überwachung manuelle Prozesse unpraktikabel machen.
Wann es nicht hilft: Bei sehr kleinen Betriebsstätten mit minimalen Drittanbieter-Interaktionen kann die Überlastung der Implementierung einer automatisierten Compliance-Plattform den Vorteil überwiegen.

Zusammenfassend liegt der Schlüssel zum effektiven Drittanbieter-ICT-Risikomanagement in der Einführung eines proaktiven, kontinuierlichen Absicherungsansatzes, der Automatisierung und künstlicher Intelligenz zur Verbesserung von Compliance-Bemühungen nutzt. Indem Sie häufige Fallen vermeiden und die richtigen Werkzeuge auswählen, können Finanzinstitute nicht nur regulatorische Anforderungen erfüllen, sondern auch ein robustes Framework für das Management von Cyber-Sicherheitsrisiken in einer dynamischen und sich weiterentwickelnden Landschaft aufbauen.

Ersteinrichtung: Ihre nächsten Schritte

Die Implementierung automatisierter Steuerungstests zur kontinuierlichen Absicherung ist ein strategischer Schritt zur Verbesserung der Prüfungseffizienz und zur Verringerung von Compliance-Risiken. Hier ist ein konkreter 5-Schritt-Aktionsplan, den Sie in dieser Woche befolgen können:

Bewertung der aktuellen Praktiken: Beginnen Sie mit der Bewertung Ihrer aktuellen Steuerungstest-Prozesse. Identifizieren Sie, welche Steuerungen manuell getestet werden und welche automatisiert werden könnten. Beziehen Sie sich auf die Leitlinien der Europäischen Union Agentur für Cybersicherheit (ENISA) für eine solide Grundlage.
Schwerpunktrisiken identifizieren: Nachdem Sie Ihre aktuellen Praktiken bewertet haben, identifizieren Sie die Bereiche, die nach DORA Art. 24 das höchste Risiko für Ihre Finanzinstitution darstellen. Dies hilft Ihnen, priorisiert zu entscheiden, wo Sie mit der Automatisierung beginnen sollten.
Automatisierungstools auswählen: Forschen Sie und wählen Sie die适当en Werkzeuge für die Automatisierung. Stellen Sie sicher, dass die Werkzeuge der DSGVO entsprechen und 100% EU-Datenresidenz aufrechterhalten, wie z.B. solche, die speziell für EU-Finanzdienstleistungen entwickelt wurden.
Pilottest: Bevor Sie die Automatisierung für alle Steuerungen einführen, führen Sie einen Pilottest in einer kontrollierten Umgebung durch. Verwenden Sie die Ergebnisse, um Ihre Ansätze zu verfeinern.
Ihr Team trainieren: Bilden Sie Ihr Team in den neuen Prozessen und Werkzeugen aus. Stellen Sie sicher, dass sie verstehen, wie sie diese Werkzeuge effektiv einsetzen, um Compliance aufrechtzuerhalten.

Ressourcenempfehlungen:

Europäische Union Agentur für Cybersicherheit (ENISA): Für Cybersicherheitsleitlinien, die den Anforderungen von DORA entsprechen.
BaFin's DORA-Implementierungsanleitung: Direkt von BaFin, um die Auswirkungen von DORA auf Finanzinstitute zu verstehen.
ISO/IEC 27001:2013: Für Informationssicherheitsmanagementsysteme, die für Compliance-Zwecke automatisiert werden können.

Die Entscheidung, ob Sie externe Hilfe in Anspruch nehmen oder dies in-house durchführen, hängt von den Ressourcen, Expertise und der Komplexität Ihrer Compliance-Anforderungen ab. Wenn Ihr Team fehlendes technisches Know-how oder Kapazitäten aufweist, sollten Sie externe Berater in Anspruch nehmen. Wenn Ihr Team jedoch ausgerüstet und auf dem neuesten Stand der Compliance-Technologien ist, kann die In-house-Durchführung kosteneffizienter sein.

Ein schneller Sieg, den Sie in den nächsten 24 Stunden erzielen können, besteht darin, Ihre aktuellen Steuerungen zu kartieren und mindestens eine Steuerung zu identifizieren, die sofort automatisiert werden kann. Dieser kleine Schritt kann unmittelbare Einblicke in die potenziellen Vorteile der Automatisierung bieten.

Häufig gestellte Fragen

Frage 1: Inwiefern ist automatisierter Steuerungstest mit kontinuierlicher Absicherung verbunden?

Automatisierte Steuerungstests sind ein kritischer Bestandteil der kontinuierlichen Absicherung, da sie eine dauerhafte Überwachung und Prüfung von internen Steuerungen ermöglichen. Sie stellen sicher, dass Ihre Steuerungen wie beabsichtigt funktionieren und können schnelle Erkenntnisse über Fehlfunktionen oder Abweichungen gewinnen, wodurch die Zeit zwischen Prüfzyklen reduziert und Echtzeit-Sicherheit geboten wird.

Frage 2: Was sind die möglichen Nachteile, Steuerungstests nicht zu automatisieren?

Die Hauptnachteile umfassen ein erhöhtes Risiko von Compliance-Misserfolgen aufgrund menschlicher Fehler, zeitaufwendige manuelle Prozesse und möglicherweise höhere Kosten aufgrund der für manuelle Tests erforderlichen Ressourcen. In einem regulatorischen Umfeld wie DORA, in dem Bußgelder für Nichtkonformität erheblich sind, sind die Risiken, die mit manuellen Steuerungstests verbunden sind, signifikant.

Frage 3: Wie können wir sicherstellen, dass unsere Automatisierungstools der DSGVO und anderen Datenschutzvorschriften entsprechen?

Stellen Sie sicher, dass Ihre ausgewählten Werkzeuge gebaut sind, um der DSGVO zu entsprechen, die EU-Datenresidenz aufrechtzuerhalten und Funktionen zu haben, die Datenschutz erleichtern. Suchen Sie nach Zertifizierungen und Drittanbieter-Audits, die Compliance mit diesen Vorschriften bestätigen. Werkzeuge wie Matproof, die speziell für EU-Finanzdienstleistungen und in Deutschland gehostet sind, können ein guter Ausgangspunkt sein.

Frage 4: Welche Rolle spielt künstliche Intelligenz bei automatisierten Steuerungstests?

Künstliche Intelligenz spielt eine entscheidende Rolle bei der Automatisierung von Richtlinienerstellung und Beweismittelsammlung, wodurch der Prozess effizienter und das Risiko menschlicher Fehler reduziert wird. Künstliche Intelligenz kann auch bei Mustererkennung und Anomalieerkennung helfen, was für die Identifizierung von Abweichungen vom erwarteten Steuerungsverhalten unerlässlich ist.

Frage 5: Wie passt Endpunkt-Compliance in das Bild von automatisierten Steuerungstests?

Endpunkt-Compliance ist entscheidend, um sicherzustellen, dass alle Geräte innerhalb Ihrer Organisation den relevanten Richtlinien und Vorschriften entsprechen. Ein Endpunkt-Compliance-Agent kann den Status jedes Geräts überwachen und darüber berichten, wodurch eine umfassende Ansicht der Compliance-Positionierung Ihrer Organisation bereitgestellt wird.

Schlüsselerkenntnisse

Automatisierte Steuerungstests sind für kontinuierliche Absicherung unerlässlich, um die Prüfungsvorbereitungszeit zu reduzieren und die Genauigkeit der Compliance zu erhöhen.
Es ist entscheidend, mit der Bewertung Ihrer aktuellen Praktiken zu beginnen und Bereiche nach Risiko zu priorisieren.
Die Auswahl der richtigen Werkzeuge, insbesondere solche, die der DSGVO entsprechen und die EU-Datenresidenz aufrechterhalten, ist von entscheidender Bedeutung.
Das Trainieren Ihres Teams in neuen Prozessen und das Sicherstellen, dass sie die Bedeutung der Compliance-Automatisierung verstehen, sind für den Erfolg entscheidend.
Matproof kann bei der Automatisierung Ihrer Compliance-Prozesse helfen, um diese effizienter und weniger fehleranfällig zu gestalten.

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Automatisierte Steuerungstests für kontinuierliche Absicherung

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