¿Cuáles son los 5 principios de DORA? Las columnas de la resiliencia digital
Introducción
Paso 1: Abra su manual de cumplimiento digital. Si no tiene uno, eso está en el corazón de su problema. La Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) es un paso crucial en la supervisión financiera europea y establece la base para la resiliencia digital de los proveedores de servicios financieros. ¿Por qué debería importarle? Porque el cumplimiento de estas regulaciones no solo ayuda a evitar multas de seis cifras, sino que también contribuye a mantener su operación comercial y su reputación.
Con DORA, nos enfrentamos a un cambio de paradigma. Los desafíos digitales que enfrenta la industria financiera hoy son altamente complejos y multifacéticos. Las consecuencias de la falta de cumplimiento son altas: desde multas hasta fracasos de auditoría, interrupciones operativas y pérdida de credibilidad. Lea este artículo para profundizar en los 5 principios de DORA que forman las columnas de la resiliencia digital y cómo puede evaluar y proteger su organización con éxito.
El Problema Central
DORA establece cinco principios centrales para la resiliencia digital: la continuidad del negocio, la organización, la tecnología, la autenticidad y la fiabilidad de los sistemas y procesos de información, la redundancia operativa, las medidas de protección de datos y seguridad de la información, así como la dependencia crítica. Cada una de estas áreas presenta desafíos y costos específicos si no se manejan correctamente.
Consideremos los costos reales: un incumplimiento o un cumplimiento insuficiente puede llevar a que las instituciones financieras enfrenten multas de hasta el 2% de su grupo de empresas anuales. Para una institución con ingresos anuales de 1 mil millones de EUR, esto significa multas de hasta 20 millones de EUR. Además, un fracaso en el cumplimiento puede retrasar la innovación, lo que a su vez lleva a una desventaja competitiva. Se estima que las empresas que se quedan atrás en tecnología pueden perder hasta el 30% de su capitalización de mercado.
Sin embargo, la mayoría de las organizaciones se equivocan al considerar el cumplimiento como una mera cultura de crecimiento, sin tener en cuenta los procesos y cambios culturales profundamente arraigados que son necesarios. Esto lleva a una falta de integración del cumplimiento en el núcleo estratégico de la transformación digital. Algunas incluso tienen equipos de cumplimiento separados que trabajan aislados del desarrollo tecnológico y comercial. De hecho, el artículo 5 de DORA exige que los esfuerzos de cumplimiento se integren en todos los aspectos de la actividad empresarial, desde el desarrollo de estrategias hasta la operación diaria.
Por qué es Urgente Ahora
La urgente necesidad de DORA surge de varios desarrollos recientes. En primer lugar, las autoridades de supervisión europeas han intensificado su enfoque en supervisar el cumplimiento de las regulaciones y en imponer multas por incumplimientos. Esto ha llevado a una mayor sensibilidad hacia el cumplimiento en la industria.
En segundo lugar, los clientes exigen cada vez más certificaciones digitales y evaluaciones de cumplimiento. El mercado de servicios financieros está dominado por la capacidad de realizar transacciones financieras de manera rápida y segura. Los clientes que buscan seguridad y confianza tienden a preferir instituciones financieras que demuestren que mantienen sus sistemas digitales seguros y resilientes.
En tercer lugar, ignorar DORA conlleva un riesgo significativo en términos de ventaja competitiva. Mientras que algunas instituciones ya están avanzadas en la implementación de los principios de DORA, otras aún están al principio. Aquellos que no reaccionen lo suficientemente rápido corren el riesgo de quedarse atrás en innovación y progreso, lo que puede llevar a desventajas financieras y estratégicas a largo plazo.
La brecha que existe entre la posición de la mayoría de las organizaciones y los requisitos de DORA es considerable. Para cerrarla, es crucial comprender y aplicar profundamente los 5 principios de DORA. En la próxima continuación del artículo, examinaremos más de cerca los 5 principios de DORA y discutiremos pasos prácticos para su implementación en su empresa.
Los Marcos de Solución
Después de comprender los 5 principios de la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA), el siguiente paso es desarrollar un marco de solución que se enfoque en un enfoque gradual según las necesidades regulatorias. Aquí hay algunas recomendaciones prácticas que puede implementar:
Paso 1: Evaluación de riesgos e identificación de vulnerabilidades
Primero, debe realizar una evaluación de riesgos integral para identificar sus vulnerabilidades en relación con los principios de DORA. Esto debe hacerse de acuerdo con los requisitos del Art. 7 de DORA, que trata sobre el informe de riesgos digitales. Esto incluye la identificación de riesgos asociados con el uso de tecnologías, datos y proveedores externos.
Paso 2: Desarrollo e implementación de estrategias
Después de identificar los riesgos, debe desarrollar estrategias adecuadas basadas en los principios de DORA. Esto incluye la creación de un marco de gestión robusto, como se establece en el Art. 4 de DORA, que defina claramente las responsabilidades por la resiliencia.
Paso 3: Capacitación y sensibilización del personal
La implementación efectiva de los principios de DORA requiere capacitación y sensibilización del personal de acuerdo con el Art. 9 de DORA. Esto significa que todos los empleados que estén en contacto con estos temas deben ser conscientes de cómo pueden minimizar los riesgos y aumentar la resiliencia.
Paso 4: Monitoreo e informes
Como parte del monitoreo continuo, como se describe en el Art. 8 de DORA, debe realizar auditorías y revisiones regulares y elaborar informes que reflejen la implementación de los principios de DORA y la gestión efectiva de riesgos.
¿Qué significa "bueno" en el contexto de DORA? A menudo significa que no solo cumple con los requisitos mínimos, sino que también es proactivo en identificar y gestionar posibles impactos y riesgos por adelantado. "Simplemente pasar" puede llevar a una falta de gestión proactiva de riesgos y podría poner en peligro a su organización en el futuro.
Errores Comunes a Evitar
Algunos de los errores más comunes que las organizaciones cometen al implementar los principios de DORA son:
Evaluación de riesgos insuficiente: Muchas organizaciones no realizan una evaluación de riesgos lo suficientemente completa. Pueden ignorar ciertos aspectos como el uso de servicios en la nube o proveedores externos, lo que lleva a brechas de cumplimiento. Para evitar esto, debe evaluar regularmente y de manera exhaustiva todas las fuentes de riesgo relevantes.
Falta de capacitación del personal: Sin capacitación adecuada, es difícil involucrar a los empleados de manera efectiva en la implementación de los principios de DORA. En lugar de ignorar esto, debe llevar a cabo medidas de capacitación regulares y asegurarse de que todos los empleados estén informados sobre sus responsabilidades en relación con DORA.
Excesiva profundización en detalles técnicos: A veces, las organizaciones se enfocan demasiado en los detalles técnicos y olvidan revisar el panorama general y la importancia estratégica de los principios de DORA. En lugar de perderse en detalles técnicos, debe adoptar un enfoque estratégico que abarque tanto aspectos técnicos como organizativos.
Herramientas y Enfoques
La implementación de los principios de DORA puede llevarse a cabo en diferentes niveles, cada enfoque con sus propias fortalezas y debilidades.
Enfoque manual:
El enfoque manual tiene la ventaja de flexibilidad y adaptación a necesidades individuales. También permite desarrollar medidas detalladas y específicas. Sin embargo, puede ser lento y propenso a errores, especialmente cuando se trata de gestionar grandes volúmenes de datos. El enfoque manual es adecuado para organizaciones más pequeñas o para tareas de cumplimiento específicas que requieren un alto grado de personalización.
Enfoque de hoja de cálculo/GRC:
La herramienta GRC (Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento) ofrece una plataforma central para gestionar actividades de cumplimiento. Puede ser útil para facilitar la colaboración y la gestión de documentos. Sin embargo, las principales debilidades de las herramientas GRC son su singularidad y la tendencia a volverse complejas, lo que puede afectar la facilidad de uso y la eficiencia. Estas herramientas son ideales para empresas que necesitan una gestión central de cumplimiento, pero dependen de una solución simple y fácil de usar.
Plataformas de cumplimiento automatizadas:
Las plataformas de cumplimiento automatizadas como Matproof están diseñadas para organizaciones que buscan eficiencia y simplicidad. Ofrecen la posibilidad de crear políticas automatizadas, recopilar datos basados en evidencia de proveedores de la nube y monitorear puntos finales. Si está considerando una plataforma de cumplimiento automatizada, busque funciones que estén específicamente diseñadas para su industria y sus requisitos de cumplimiento específicos.
Matproof puede ser ideal en este contexto, ya que fue diseñado específicamente para la industria de servicios financieros en la UE y ofrece todas las funciones mencionadas anteriormente. Es importante enfatizar que la automatización no siempre es la mejor solución y que a veces se requiere una combinación de herramientas automatizadas y procesos manuales para cumplir con todos los requisitos. La automatización puede ser especialmente útil cuando se trata de la recopilación eficiente de pruebas y el monitoreo continuo, mientras que los procesos manuales pueden ser necesarios para el desarrollo de políticas y la capacitación de empleados.
En conclusión, es importante ser consciente de la complejidad de los principios de DORA y desarrollar una estrategia informada que aborde tanto la necesidad de una evaluación proactiva de riesgos como la necesidad de una capacitación y sensibilización integral del personal. Es extremadamente importante ver el cumplimiento no solo como un obstáculo, sino como una oportunidad para aumentar la resiliencia operativa de su organización y así garantizar la estabilidad y fiabilidad a largo plazo.
Comenzando: Sus próximos pasos
Comience a implementar los cinco principios de DORA siguiendo estos pasos esta semana:
- Reunir recursos: Familiarícese con las publicaciones oficiales de la UE y las directrices de BaFin. Aquí algunas recomendaciones:
- "Ley de Resiliencia Operativa Digital - Introducción y Efectos" de BaFin
- Propuesta de regulación de la UE para DORA, publicada en junio de 2021.
Evaluación de riesgos: Realice una evaluación de riesgos para identificar vulnerabilidades en su gestión de riesgos digitales.
Revisar condiciones marco: Evalúe sus políticas de seguridad de la información existentes y requisitos en relación con los principios de DORA.
Prueba de resistencia: Planifique una prueba de resistencia o estrés de sus sistemas para verificar su resiliencia.
Ayuda externa: Si tiene los recursos necesarios, debe llevar a cabo la implementación internamente. De lo contrario, considere la ayuda externa, especialmente en áreas especializadas como infraestructura en la nube o tecnologías de IA.
Un éxito rápido que puede lograr dentro de las próximas 24 horas es establecer una colaboración con su proveedor de nube para obtener la información necesaria sobre seguridad de la información y continuidad del negocio.
Preguntas Frecuentes
P: ¿Debo implementar los cinco principios al mismo tiempo?
R: No, la implementación de los principios de DORA puede llevarse a cabo de manera gradual. Enfóquese primero en aquellos que se relacionan con sus modelos de negocio y perfiles de riesgo específicos. Pero asegúrese de que puede implementar todos los principios dentro del plazo legal requerido.
P: ¿Existen sanciones específicas si no cumplo con los principios de DORA?
Sí, puede haber multas y otras sanciones en el marco de la supervisión financiera. El artículo 51 de la propuesta de regulación de DORA establece que las infracciones sancionadas pueden ser tanto para organizaciones como para personas responsables de la infracción. Por lo tanto, asegúrese de abordar los requisitos específicos.
P: ¿Cómo puedo asegurarme de que mi infraestructura de TI cumpla con los requisitos de DORA?
Debería realizar un análisis integral de tecnología y procesos. Utilice software de cumplimiento especializado para monitorear el cumplimiento de las regulaciones y recopilar pruebas de manera automatizada. Asegúrese de que su infraestructura cubra todos los aspectos técnicos, organizativos y de procedimiento requeridos por DORA.
P: ¿Puedo adaptar mis medidas de cumplimiento existentes a DORA?
Sí, en muchos casos puede adaptar sus estrategias de cumplimiento existentes a las regulaciones de DORA. Sin embargo, identifique las brechas y actualice sus procedimientos en consecuencia. Es posible que también deba introducir nuevas tecnologías o medidas para cumplir con los requisitos.
P: ¿Cómo será la revisión por parte de las autoridades de supervisión en caso de incumplimiento de DORA?
La supervisión financiera revisará el cumplimiento de DORA a través de evaluaciones de riesgos, auditorías, inspecciones y otros métodos de revisión. Mantenga su documentación en orden y asegúrese de poder responder a las solicitudes de la supervisión.
Conclusiones Clave
En este artículo se han explicado los cinco principios de DORA y su importancia para la resiliencia digital de su empresa de servicios financieros. Aquí están los puntos principales:
- DORA establece cinco principios centrales para la resiliencia digital.
- La implementación de estos principios es crucial para el cumplimiento de su organización.
- Una evaluación de riesgos cuidadosa y la revisión de sus políticas de cumplimiento existentes son los primeros pasos para implementar DORA.
- Las medidas técnicas y organizativas son importantes para cumplir con los requisitos de DORA.
Como próximo paso, debe revisar sus planes de cumplimiento para asegurar la conformidad con estos principios. Matproof puede ayudarle a automatizar estos procesos. Aproveche nuestra evaluación gratuita contactándonos en https://matproof.com/contact.