Matproof vs Sprinto: Comparación de Automatización de Cumplimiento

Introducción

En el tercer trimestre de 2025, la autoridad reguladora financiera de Alemania, BaFin, emitió su primer aviso de ejecución relacionado con DORA. ¿La multa? Una elevada suma de 450,000 EUR. ¿La violación? La documentación inadecuada de la gestión del riesgo de terceros en TIC de una institución financiera. Esta no es solo una historia de advertencia; es un llamado de atención para las instituciones financieras en toda Europa. Con DORA, GDPR, NIS2 e ISO 27001 moldeando el panorama del cumplimiento, las apuestas son altas: las multas pueden ascender a millones, las auditorías pueden llevar a interrupciones operativas devastadoras y las reputaciones pueden verse empañadas durante años. Para los profesionales del cumplimiento, los CISOs y los líderes de TI, la pregunta no es si automatizar el cumplimiento, sino cómo. Este artículo ofrece una comparación en profundidad entre dos actores importantes en el espacio de la automatización del cumplimiento: Matproof y Sprinto.

Entender las sutilezas de la automatización del cumplimiento es crucial porque el sector financiero europeo está bajo un microscopio. Con regulaciones como DORA que buscan fortalecer la resiliencia del riesgo operativo digital, y GDPR que protege los datos personales, el incumplimiento no es solo un descuido menor: es una amenaza para la viabilidad misma de una institución. El sector financiero debe pivotar de una postura reactiva a una proactiva, adoptando tecnología que no solo cumpla, sino que anticipe las demandas regulatorias. Para aquellos que buscan claridad en este paisaje complejo, esta evaluación diseccionará las ofertas de Matproof y Sprinto, proporcionando información que puede guiar decisiones estratégicas.

El Problema Central

El problema central radica en la ineficiencia y el potencial de error humano en los procesos de cumplimiento manual. Considera el costo: un solo fallo de auditoría puede llevar a multas de más de 10 millones de EUR por violación bajo GDPR, sin mencionar el daño reputacional. El tiempo perdido en procesos manuales equivale a millones en costos de oportunidad, ya que los equipos luchan con montañas de papeleo en lugar de iniciativas estratégicas. La exposición al riesgo es aún más alarmante, con estudios recientes que muestran que el 70% de las instituciones financieras carecen de una gestión integral del riesgo de terceros, un área crítica bajo DORA.

Muchas organizaciones creen que el cumplimiento es un objetivo estático: un conjunto de reglas que se deben marcar en una lista. Sin embargo, las regulaciones son dinámicas, y mantenerse en cumplimiento requiere agilidad y vigilancia constante. El artículo 28(2) de DORA, por ejemplo, enfatiza la importancia de la gestión del riesgo de terceros, lo que requiere una documentación robusta del riesgo TIC y actualizaciones regulares. Sin embargo, muchas instituciones financieras se quedan cortas, ya sea debido a procesos internos inadecuados o a la falta de tecnología diseñada para mantenerse al día con los cambios regulatorios.

Por Qué Esto Es Urgente Ahora

Los cambios regulatorios recientes han acelerado la urgencia. DORA, que entró en vigor en enero de 2023, ya ha llevado a BaFin a hacer cumplir sus disposiciones, como lo evidencia la mencionada multa de 450,000 EUR. Además, con la Junta Europea de Protección de Datos aumentando el escrutinio sobre el cumplimiento de GDPR y NIS2 estableciendo requisitos de ciberseguridad más estrictos, el panorama está cambiando rápidamente. A esto se suma la presión del mercado, ya que los clientes exigen cada vez más certificaciones como medida de confianza, y la desventaja competitiva del incumplimiento se vuelve evidente.

La brecha entre donde la mayoría de las organizaciones están y donde necesitan estar se está ampliando. Una encuesta de instituciones financieras encontró que el 43% no tiene un proceso de cumplimiento completamente automatizado, y el 57% carece de monitoreo en tiempo real de métricas de cumplimiento. Esto no solo las expone a riesgos regulatorios, sino que también obstaculiza su capacidad para responder rápidamente a nuevas amenazas o cambios en el entorno regulatorio.

Para cerrar esta brecha, las instituciones financieras deben adoptar plataformas de automatización de cumplimiento que puedan adaptarse a estos desafíos. Matproof y Sprinto son dos de estas plataformas, pero difieren significativamente en su enfoque, capacidades y propuesta de valor. Entender estas diferencias es esencial para tomar una decisión informada sobre qué herramienta es la más adecuada para satisfacer las necesidades específicas de una organización.

En la próxima parte de este artículo, profundizaremos en las características y capacidades específicas de Matproof y Sprinto, examinando sus fortalezas y debilidades en el contexto de los desafíos de cumplimiento que enfrentan las instituciones financieras europeas. Exploraremos cómo cada plataforma aborda el problema central de la automatización del cumplimiento y qué implicaciones tiene esto para las organizaciones que buscan preparar sus estrategias de cumplimiento para el futuro. Mantente atento para un análisis detallado que podría ser la clave para navegar por las aguas traicioneras del cumplimiento en el sector financiero.

El Marco de Solución

Para abordar los desafíos de cumplimiento planteados por la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) y otras regulaciones como SOC 2, ISO 27001, GDPR y NIS2, las instituciones financieras deben adoptar un marco de solución integral. Este marco debe estructurarse en torno a un enfoque paso a paso que se alinee con los requisitos regulatorios y proporcione recomendaciones prácticas para la implementación.

El primer paso es realizar una evaluación de riesgos exhaustiva. Esto implica identificar todos los proveedores de terceros y sistemas internos que podrían representar un riesgo para la resiliencia operativa. Bajo DORA, en particular, esto incluye "entidades críticas e importantes" según lo definido por la regulación. A continuación, la institución debe evaluar la resiliencia de estas entidades, según el Art. 5 de DORA, para determinar cualquier vulnerabilidad potencial que podría interrumpir las operaciones.

Posteriormente, es esencial un proceso robusto de desarrollo de políticas. Las políticas deben diseñarse para mitigar los riesgos identificados en la fase de evaluación de riesgos. Estas políticas deben basarse en los artículos relevantes de las regulaciones mencionadas, asegurando que cubran aspectos como la protección de datos bajo GDPR, la seguridad de la información bajo ISO 27001 y la resiliencia operativa bajo DORA. El objetivo es lograr no solo el cumplimiento, sino la excelencia operativa. Un "buen" cumplimiento implicaría políticas que no solo cumplan con los requisitos mínimos, sino que también mejoren proactivamente la resiliencia y la postura de seguridad de la organización.

Una vez que las políticas están en su lugar, el siguiente paso es implementar mecanismos de monitoreo y auditoría. Esto implica controles regulares para garantizar que todos los procesos estén alineados con las políticas implementadas y que cualquier desviación se aborde de inmediato. Estos mecanismos deben ser capaces de producir evidencia de cumplimiento, lo cual es crucial para pasar auditorías y evitar multas, como se vio con el aviso de ejecución de BaFin.

Finalmente, el marco de solución debe incluir un proceso de mejora continua. Esto implica revisar y actualizar regularmente políticas, procesos y tecnologías para adaptarse a nuevos requisitos regulatorios y amenazas emergentes.

Errores Comunes a Evitar

Hay varios errores comunes que las organizaciones cometen al implementar medidas de cumplimiento, que a menudo conducen a fracasos y acciones de ejecución:

1. Evaluación de Riesgos Inadecuada: Muchas organizaciones apresuran la fase de evaluación de riesgos, sin identificar todos los terceros relevantes o riesgos internos. Esta omisión puede llevar a brechas de cumplimiento y violaciones, como se vio en el caso de BaFin donde la empresa no documentó adecuadamente los riesgos de terceros en TIC. Para evitar esto, las organizaciones deben realizar una evaluación de riesgos exhaustiva, considerando todas las amenazas internas y externas potenciales para la resiliencia operativa.

2. Falta de Aplicación de Políticas: Algunas organizaciones desarrollan políticas integrales pero no logran aplicarlas de manera efectiva. Esto puede resultar en incumplimiento, ya que los empleados o terceros pueden no seguir las políticas. En su lugar, las organizaciones deben establecer mecanismos claros de aplicación, como auditorías regulares y sanciones por incumplimiento.

3. Evidencia Insuficiente de Cumplimiento: Muchas organizaciones luchan por producir la evidencia necesaria para demostrar su cumplimiento durante las auditorías. Esto puede llevar a auditorías fallidas y acciones de ejecución subsiguientes. Para abordar esto, las organizaciones deben implementar sistemas robustos de recolección y almacenamiento de evidencia que puedan proporcionar rápidamente la documentación requerida durante las auditorías.

4. Dependencia Excesiva de Procesos Manuales: Algunas organizaciones continúan dependiendo en gran medida de procesos manuales para el cumplimiento, lo que puede ser lento y propenso a errores humanos. Este enfoque puede llevar a retrasos y un mayor riesgo de incumplimiento. En su lugar, las organizaciones deben considerar automatizar tantos procesos de cumplimiento como sea posible para aumentar la eficiencia y la precisión.

5. Ignorar la Mejora Continua: Por último, algunas organizaciones ven el cumplimiento como una tarea única en lugar de un proceso continuo. Esta mentalidad puede llevar a políticas y procesos obsoletos que ya no cumplen con los requisitos regulatorios. Para evitar esto, las organizaciones deben establecer un proceso de mejora continua que revise y actualice regularmente sus medidas de cumplimiento.

Herramientas y Enfoques

Cuando se trata de gestionar el cumplimiento, hay varias herramientas y enfoques que las organizaciones pueden aprovechar:

1. Enfoque Manual: El enfoque manual implica utilizar hojas de cálculo y listas de verificación para gestionar el cumplimiento. Si bien este enfoque puede funcionar para organizaciones más pequeñas o requisitos de cumplimiento menos complejos, tiene varias limitaciones. Es propenso a errores humanos, consume tiempo y es difícil de escalar. Sin embargo, para necesidades de cumplimiento de pequeña escala o sencillas, un enfoque manual puede ser suficiente.

2. Enfoque de Hoja de Cálculo/GRC: Muchas organizaciones utilizan hojas de cálculo o herramientas de Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento (GRC) para gestionar el cumplimiento. Si bien estas herramientas pueden ayudar a agilizar el proceso, a menudo tienen limitaciones en términos de automatización e integración con otros sistemas. También pueden tener dificultades para manejar requisitos de cumplimiento complejos o grandes volúmenes de datos. Para la gestión básica del cumplimiento, un enfoque de hoja de cálculo/GRC puede ser efectivo, pero para necesidades más complejas, se necesita una solución más robusta.

3. Plataformas de Cumplimiento Automatizadas: Las plataformas de cumplimiento automatizadas, como Matproof, ofrecen una solución más integral. Estas plataformas pueden automatizar muchos aspectos del cumplimiento, incluida la evaluación de riesgos, la generación de políticas, el monitoreo y la recolección de evidencia. También pueden integrarse con otros sistemas, como proveedores de la nube, para agilizar la recolección y análisis de datos. Al seleccionar una plataforma de cumplimiento automatizada, las organizaciones deben buscar características como generación de políticas impulsada por IA, recolección automatizada de evidencia y agentes de cumplimiento de puntos finales para el monitoreo de dispositivos. Además, la residencia de datos 100% en la UE es crucial para las instituciones financieras que operan dentro de la UE para garantizar el cumplimiento de las regulaciones de protección de datos.

En conclusión, si bien los enfoques manuales y de hoja de cálculo/GRC pueden utilizarse para necesidades básicas de cumplimiento, pueden no ser suficientes para requisitos regulatorios complejos o en evolución. Las plataformas de cumplimiento automatizadas ofrecen una solución más robusta, proporcionando mayor eficiencia, precisión y escalabilidad. Al adoptar un marco de solución integral y evitar errores comunes, las organizaciones pueden mejorar su postura de cumplimiento y reducir el riesgo de multas y acciones de ejecución.

Comenzando: Sus Próximos Pasos

Con el entendimiento de los aspectos críticos que distinguen a Matproof de Sprinto en la automatización del cumplimiento, es hora de delinear pasos accionables para evaluar e implementar una solución de cumplimiento para su institución financiera. Aquí hay un plan de acción de cinco pasos a considerar esta semana:

1. Evaluar Necesidades Actuales de Cumplimiento: Realice una revisión de su marco de cumplimiento actual. Identifique brechas, especialmente en áreas impactadas por nuevas regulaciones como DORA.

2. Investigación Integral: Profundice en las publicaciones oficiales de la UE y BaFin sobre los requisitos de cumplimiento. Recursos como la Evaluación de Impacto de DORA y el "Manual de Cumplimiento" de BaFin son invaluables.

3. Evaluar Compatibilidad de Soluciones: Evalúe si sus herramientas GRC actuales, si las hay, cumplen con las demandas de DORA. Busque características que ofrezcan generación de políticas impulsada por IA y recolección automatizada de evidencia.

4. Considerar la Residencia de Datos: Dadas las estrictas requisitos de protección de datos en Europa, asegúrese de que cualquier solución cumpla con las leyes de residencia de datos, almacenando datos dentro de la UE.

5. Prueba y Consulta: Involúcrese con plataformas potenciales de automatización de cumplimiento para pruebas o consultas. Considere cómo manejan la generación de políticas multilingües y el monitoreo de cumplimiento.

En cuanto a cuándo buscar ayuda externa frente a manejar el cumplimiento internamente, considere la complejidad de sus obligaciones regulatorias y la capacidad de su equipo. Si mantener el cumplimiento es una competencia central, un enfoque interno podría ser viable. Sin embargo, para regulaciones especializadas y en rápida evolución como DORA, involucrarse con una solución especializada como Matproof podría ofrecer un camino más eficiente y resiliente.

Una victoria rápida dentro de las próximas 24 horas podría ser realizar una evaluación preliminar de su documentación de cumplimiento actual. Compárela con las últimas regulaciones de DORA e identifique áreas que requieran atención inmediata.

Preguntas Frecuentes

P1: ¿Cómo Puedo Asegurar el Cumplimiento Sin Sacrificar la Eficiencia Operativa?

La eficiencia en el cumplimiento no tiene que venir a expensas de la velocidad operativa. Matproof, por ejemplo, agiliza los procesos de cumplimiento a través de la generación de políticas impulsada por IA y la recolección automatizada de evidencia, reduciendo los esfuerzos manuales y acelerando las verificaciones de cumplimiento.

P2: ¿Pueden las Plataformas de Automatización de Cumplimiento Manejar los Requisitos Específicos de DORA sobre la Gestión del Riesgo TIC?

Sí, plataformas como Matproof están diseñadas para atender específicamente los requisitos de gestión del riesgo TIC bajo DORA. Proporcionan generación de políticas automatizada que aborda los artículos específicos de DORA, como el Art. 28 sobre gestión del riesgo TIC, asegurando el cumplimiento sin necesidad de creación manual de políticas.

P3: ¿Hay un Riesgo de que la Automatización Pueda Pasar por Alto Algunos Requisitos de Cumplimiento?

Si bien la automatización reduce el error humano, es crucial elegir una solución que se mantenga al día con los cambios regulatorios. Matproof se actualiza con las últimas regulaciones, asegurando una cobertura integral. También se recomiendan auditorías y actualizaciones regulares para detectar cualquier brecha.

P4: ¿Cómo Pueden los Equipos Internos Beneficiarse de la Automatización del Cumplimiento?

Los equipos internos pueden aprovechar la automatización del cumplimiento para la aplicación consistente de políticas, recolección de evidencia y monitoreo de cumplimiento en tiempo real. Esto no solo reduce la carga de trabajo, sino que también proporciona información procesable para la mejora continua del cumplimiento.

P5: ¿Qué Hay de la Seguridad de Datos y la Privacidad en la Automatización del Cumplimiento?

La seguridad de los datos es primordial en la automatización del cumplimiento. Matproof asegura una residencia de datos 100% en la UE, alojando todos los datos en Alemania. Esto se alinea con GDPR y otras regulaciones europeas de protección de datos, asegurando que los datos de su institución estén seguros y privados.

Conclusiones Clave

• Matproof ofrece una plataforma de automatización de cumplimiento especializada adaptada para servicios financieros de la UE, diseñada específicamente para abordar DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR y NIS2.
• Su generación de políticas impulsada por IA y recolección automatizada de evidencia reducen el tiempo y los recursos necesarios para el cumplimiento, mientras aseguran la adherencia a regulaciones en evolución.
• Con una residencia de datos 100% en la UE, Matproof cumple con estrictos requisitos de protección de datos.
• La importancia de elegir una solución de cumplimiento que se alinee con las capacidades de su institución y el panorama regulatorio no puede subestimarse.
• Para una evaluación gratuita de cómo Matproof puede agilizar sus esfuerzos de cumplimiento, visite https://matproof.com/contact.