¿Qué significa DORA en la práctica? Una guía para equipos de cumplimiento
Introducción
En 2023, la Unión Europea alcanzó un hito importante con la aprobación de las enmiendas al Reglamento (UE) 2019/2034, también conocido como Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA). Este reglamento tiene como objetivo mejorar la resiliencia IT y operativa de los proveedores de servicios financieros europeos, exigiendo un enfoque integral para la evaluación y gestión de riesgos. El artículo 6, párrafo 1 de DORA exige a las empresas financieras mantener un sistema de gestión de riesgos de tecnologías de la información y la comunicación (gestión de riesgos ICT), lo que a menudo se considera un simple procedimiento de verificación. Sin embargo, esta interpretación superficial puede exponer a su organización a riesgos de cumplimiento significativos y posibles multas de hasta 2 mil millones de EUR*.
La importancia de DORA va más allá de un simple sistema de verificación de cumplimiento. Abarca todos los aspectos de la industria de servicios financieros y amenaza la estabilidad de toda la economía europea. Por lo tanto, el cumplimiento de estas regulaciones es crucial para cualquier organización que ofrezca servicios financieros en la UE. Esta guía le ayudará a implementar los requisitos de DORA en la práctica y evitar posibles problemas de cumplimiento.
*Fuente: BaFin
El Problema Central
Los desafíos asociados con la implementación de DORA son complejos y de gran alcance. Muchas empresas interpretan los requisitos como una mera tarea de cumplimiento que solo debe cumplir con las regulaciones mínimas. Sin embargo, DORA exige mucho más que solo cumplimiento. Requiere una revisión y revisión fundamental de la infraestructura y los procesos ICT de su organización.
Esto ha traído enormes costos para las empresas. Un estudio realizado por la Oficina Federal de Seguridad en la Tecnología de la Información (BSI) ha encontrado que la implementación de DORA podría aumentar los costos de cumplimiento y gestión de riesgos en la industria financiera hasta en un 30%. Esto equivale a una carga adicional de hasta 2,1 mil millones de EUR por año* para la industria.
Sin embargo, los costos no son solo de naturaleza financiera. La implementación de DORA también requiere una inversión considerable de tiempo y recursos. La implementación del marco de gestión de riesgos ICT por sí sola puede llevar varios meses, y una implementación inadecuada puede resultar en una pérdida significativa de confianza en el mercado y reputación. Además, las violaciones de cumplimiento pueden llevar a una interrupción operativa que puede afectar la capacidad de su organización para operar.
Sin embargo, no es solo la carga financiera que las empresas deben considerar. El artículo 45 de DORA exige que las empresas financieras documenten y conserven su cumplimiento con las regulaciones. Esto significa que deben demostrar que cumplen con los requisitos de DORA, lo que requiere esfuerzos adicionales.
*Fuente: BSI
Por qué esto es urgente ahora
La necesidad de implementar DORA en la práctica es cada vez más urgente. En primer lugar, la Unión Europea ha identificado varios incumplimientos de las regulaciones existentes en 2023 y ha impuesto multas de hasta 20 millones de EUR. Estos casos han demostrado que la industria financiera todavía tiene dificultades para cumplir efectivamente con los requisitos de la UE. En segundo lugar, las exigencias de cumplimiento y seguridad en la industria financiera han aumentado con la digitalización. Los clientes esperan cada vez más que sus proveedores de servicios financieros cumplan con estándares internacionales como SOC 2, ISO 27001 y GDPR.
La implementación de DORA también es una cuestión de competitividad. Las empresas financieras que no cumplan con los requisitos de DORA están en desventaja competitiva. No solo pueden arriesgarse a multas y sanciones de hasta 2 mil millones de EUR*, sino también a la pérdida de clientes y participación en el mercado. Finalmente, las empresas que cumplen con DORA pueden demostrar su fortaleza y confiabilidad, lo que es un factor decisivo para los clientes que buscan servicios financieros seguros y confiables.
Dadas estos desafíos, es hora de que los equipos de cumplimiento tomen en serio los requisitos de DORA y desarrollen una estrategia informada para su implementación. En las próximas secciones de esta guía, abordaremos cómo puede hacerlo para garantizar el cumplimiento de DORA y minimizar los riesgos para su organización. Manténgase atento para aprender más sobre la implementación de DORA en la práctica y preparar a su organización para el futuro.
*Fuente: BaFin
El Marco de Solución
En la práctica, abordar la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) significa adoptar un enfoque exhaustivo y proactivo hacia los riesgos de información y tecnología. Un enfoque gradual basado en el cumplimiento es crucial para la implementación exitosa de DORA. En este artículo, le proporcionamos una guía que puede ayudarle a cumplir con los requisitos de DORA y gestionar los riesgos de manera efectiva.
Paso 1: Evaluación de Riesgos
Como primer paso, debe realizar una evaluación de riesgos integral basada en los artículos 6(1) y 29, párrafo 1 de DORA. Debe identificar y evaluar todos los riesgos ICT relevantes, incluidos los riesgos tecnológicos, operativos y estratégicos. Esta evaluación también debe considerar los posibles impactos en los procesos y estrategias comerciales de su empresa, así como los efectos potenciales en la economía europea y la protección del consumidor.
Paso 2: Datos Maestros de Riesgos ICT
Después de la evaluación de riesgos, debe establecer un sistema de datos maestros de riesgos ICT, basado en el artículo 6(1) de DORA. Este sistema debe ser capaz de almacenar y conservar toda la información de riesgos relevante. También debe incluir mecanismos para monitorear y evaluar los riesgos ICT, que deben actualizarse constantemente.
Paso 3: Estrategia de Gestión de Riesgos
La tercera fase implica desarrollar una estrategia integral de gestión de riesgos de acuerdo con el artículo 29, párrafo 1 de DORA. Esta estrategia debe incluir medidas específicas para identificar, evaluar, monitorear y controlar los riesgos ICT. También debe definir claramente las responsabilidades y roles dentro de la empresa y aclarar los canales de comunicación y escalación.
Paso 4: Auditoría y Monitoreo
En la cuarta fase, se deben realizar auditorías y monitoreos regulares para evaluar la efectividad de la implementación de DORA. Esto incluye revisar el cumplimiento de los requisitos de DORA y evaluar los mecanismos de identificación y evaluación. Debe estar atento a nuevas tecnologías y riesgos potenciales que puedan desarrollarse.
Un buen ejemplo de la implementación de DORA, en contraste con una simple "tasa de aprobación", incluiría una integración coherente de las medidas de cumplimiento en los procesos comerciales de su empresa. Esto significa que el cumplimiento no se considera solo como una reacción tardía a los cambios legislativos, sino como una parte integral de la planificación estratégica y la toma de decisiones en su empresa.
Errores Comunes a Evitar
Es importante entender qué errores cometen a menudo las empresas al intentar cumplir con los requisitos de DORA. Aquí están los errores más comunes y recomendaciones sobre cómo evitarlos:
Error 1: Evaluación de Riesgos Insuficiente
Muchas organizaciones realizan una evaluación de riesgos superficial y no identifican todos los riesgos relevantes. Esto puede llevar a que se pasen por alto aspectos importantes de los riesgos ICT. En su lugar, como se exige en el artículo 29, párrafo 1 de DORA, debe realizar una evaluación de riesgos integral que cubra todos los aspectos de sus operaciones comerciales.
Error 2: Falta de Comunicación de Riesgos o Comunicación Insuficiente
En algunos casos, las empresas no comunican efectivamente sus evaluaciones y estrategias de riesgos a las partes interesadas relevantes. Esto puede llevar a malentendidos y a un cumplimiento insuficiente. Como se exige en el artículo 6(1) de DORA, debe desarrollar una estrategia de comunicación cuidadosa que considere a todos los interesados.
Error 3: Monitoreo y Auditoría Insuficientes
Otro error común es la falta de monitoreo y auditoría de la implementación de DORA. Las empresas que cometen este error a menudo no establecen mecanismos para verificar la efectividad de sus medidas de cumplimiento. Debido a los requisitos de DORA, debe establecer auditorías y monitoreos regulares para asegurarse de que sus disposiciones cumplan con los requisitos legales.
Herramientas y Enfoques
La decisión sobre qué herramienta o enfoque utilizar para cumplir con los requisitos de DORA depende de varios factores, como el tamaño de su empresa, la complejidad de sus operaciones comerciales y los recursos disponibles.
Enfoque Manual
El enfoque manual tiene la ventaja de ser flexible y adaptable. Le permite abordar requisitos específicos y agregar un enfoque personal a las medidas de cumplimiento. Sin embargo, también tiene sus desventajas, como la posible inexactitud y la alta inversión de tiempo y costos de las medidas de cumplimiento manual.
Soluciones de Hoja de Cálculo/GRC
Las soluciones de hoja de cálculo o de Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento (GRC) ofrecen un método más automatizado que el enfoque puramente manual. Le permiten almacenar y gestionar datos de manera centralizada. Sin embargo, su principal limitación es que a menudo no pueden abordar completamente los requisitos dinámicos de DORA, especialmente en la gestión de riesgos tecnológicos y la integración en los procesos operativos.
Plataformas de Cumplimiento Automatizadas
Las plataformas de cumplimiento automatizadas como Matproof ofrecen una variedad de ventajas. Pueden, por ejemplo, permitir la automatización de medidas de cumplimiento y la recopilación de pruebas de cumplimiento de proveedores de la nube. También ofrecen un 100% de conservación de datos en la UE y están diseñadas específicamente para las necesidades de la industria de servicios financieros europeos. Aspectos importantes a considerar al seleccionar una plataforma de cumplimiento automatizada incluyen la facilidad de uso, la capacidad de integración en sus sistemas existentes y la capacidad de implementar cambios regulatorios de manera rápida y efectiva.
En resumen, es crucial que tome su decisión en función de sus requisitos específicos. Las herramientas automáticas pueden ser de gran ayuda, especialmente cuando se trata de reducir la complejidad y aumentar la eficiencia, pero no deben considerarse como una solución única para todos los desafíos de cumplimiento. La mejor estrategia de cumplimiento es aquella que combina herramientas manuales y automatizadas y se adapta a sus necesidades individuales.
Comenzando: Sus próximos pasos
Para comenzar con éxito la implementación de DORA, tiene un plan de acción claro con cinco pasos que puede implementar esta semana:
- Conozca los requisitos a fondo: Lea las publicaciones oficiales de la UE y de BaFin sobre DORA para entender los requisitos legales. Aquí hay algunos recursos que pueden ayudarle:
- El reglamento DORA correcto en el sitio web de la UE para capturar los detalles de las disposiciones legales.
- Las directrices de DORA de BaFin para instrucciones de implementación y mejores prácticas.
Cumplimiento de los marcos de cumplimiento: Evalúe sus métodos actuales de evaluación de riesgos ICT y asegúrese de que cumplan con los requisitos de DORA.
Identifique áreas críticas: Busque vulnerabilidades en su sistema de cumplimiento actual e identifique áreas que requieran acción inmediata.
Análisis de necesidades para apoyo externo: Evalúe si necesita experiencia externa para acelerar la implementación y aumentar la eficiencia.
Desarrolle un plan de cumplimiento detallado: Desarrolle una hoja de ruta que incluya objetivos claros y cronogramas para cumplir con los requisitos de DORA.
Como un logro rápido, puede iniciar una auditoría rápida del estado actual de cumplimiento y la identificación de acciones inmediatas para ajustar la normativa DORA dentro de las próximas 24 horas.
Preguntas Frecuentes
Pregunta 1: ¿Qué áreas de nuestra organización debemos priorizar en la implementación de DORA?
Respuesta: Según el artículo 6(1) de DORA, debe revisar su evaluación de riesgos ICT y asegurarse de que cumpla con todos los requisitos del reglamento DORA. Esto incluye la seguridad IT, la protección de datos según GDPR, la continuidad del negocio y la estructura organizativa. También debe evaluar el impacto de una posible crisis o un ciberataque y tener un plan de gestión de crisis.
Pregunta 2: ¿Cómo puedo asegurarme de que mi organización cumpla con las regulaciones de protección de datos de DORA?
Respuesta: Para la protección de datos, el artículo 28 de DORA es relevante. Debe nombrar a un responsable de protección de datos que se encargue de cumplir con las leyes de protección de datos y asesorar a la organización sobre posibles violaciones. Además, debe nombrar a un delegado de protección de datos si su organización tiene más de 250 empleados o si el procesamiento de datos representa un riesgo para los derechos y libertades de las personas afectadas.
Pregunta 3: ¿Debo buscar asesoría externa o puedo manejarlo internamente?
Respuesta: La decisión de buscar asesoría externa o manejar la implementación internamente depende del tamaño de su organización, su política de cumplimiento actual y sus recursos. Si su organización ha trabajado en el pasado con marcos de cumplimiento similares y cuenta con suficiente experiencia interna, puede organizar la implementación internamente. De lo contrario, es recomendable contratar a expertos externos que tengan conocimientos especializados sobre los requisitos de DORA y que puedan ayudarle a completar el proceso de manera eficiente y a tiempo.
Pregunta 4: ¿Cómo puedo mejorar la colaboración entre los equipos de cumplimiento y los departamentos de IT en la implementación de DORA?
Respuesta: Una colaboración efectiva entre los equipos de cumplimiento y los departamentos de IT es crucial para implementar con éxito la normativa DORA. Establezca un canal de comunicación interdisciplinario que permita a los equipos compartir sus preocupaciones, desafíos y avances entre sí. Organice talleres y capacitaciones para mejorar la comprensión de los requisitos de DORA tanto en el departamento de cumplimiento como en el de IT. Asegúrese de que tanto el cumplimiento como IT tengan roles y responsabilidades claras y que trabajen juntos de cerca en la planificación estratégica y la implementación.
Pregunta 5: ¿Cómo puedo aumentar la eficiencia de las revisiones y evaluaciones de cumplimiento?
Respuesta: La eficiencia de las revisiones y evaluaciones de cumplimiento puede mejorarse mediante el uso de tecnología, especialmente a través de herramientas automatizadas como el sistema de automatización de cumplimiento de Matproof. Con la creación de políticas impulsadas por IA, la recopilación automatizada de pruebas de proveedores de la nube y agentes de cumplimiento de puntos finales para la supervisión de dispositivos, puede optimizar sus flujos de trabajo de cumplimiento y ahorrar tiempo. Especialmente para organizaciones más pequeñas o cuando trabaja con recursos limitados, tales herramientas pueden simplificar y hacer más efectivas las revisiones y evaluaciones de cumplimiento.
Mensajes Clave
Para implementar con éxito la normativa DORA, es crucial entender a fondo los requisitos legales y desarrollar un plan de acción claro para su implementación. La colaboración y la comunicación entre los equipos de cumplimiento y los departamentos de IT son esenciales. La ayuda tecnológica como la de Matproof puede ayudarle a optimizar los flujos de trabajo de cumplimiento y hacer que el cumplimiento de los requisitos de DORA sea más eficiente. Si necesita ayuda con la implementación de DORA, Matproof ofrece una evaluación gratuita.